1. 什么是洗錢？
“洗錢”就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。
2.誰是洗錢活動(dòng)的主要受害者？
＂洗錢＂俗稱＂洗黑錢＂，就是將＂黑錢＂予以＂洗白＂，將非法獲取的錢財(cái)非法地＂合法化"，洗錢為犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移和掩飾非法資金，使不法分子達(dá)到占有非法資金的目的，從而幫助、刺激更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)。洗錢活動(dòng)的存在，會(huì)嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展，助長(zhǎng)和滋生腐敗，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，導(dǎo)致社會(huì)不公，腐蝕國(guó)家肌體。洗錢活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。洗錢活動(dòng)損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益，破壞市場(chǎng)微觀競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，損害市場(chǎng)機(jī)制的有效運(yùn)作和公平競(jìng)爭(zhēng)。洗錢活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。洗錢活動(dòng)與恐怖活動(dòng)相結(jié)合，還會(huì)危害社會(huì)穩(wěn)定、國(guó)家安全并對(duì)人民的生命和財(cái)產(chǎn)形成巨大威脅。
3.“洗錢”主要來自哪些犯罪活動(dòng)？
所有因犯罪活動(dòng)獲得的收入都是“黑錢”，將這些“黑錢”存入金融機(jī)構(gòu)、進(jìn)行投資產(chǎn)生的收益，也是“黑錢”。特別是，我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定了與“洗錢”有關(guān)的七類嚴(yán)重的“上游犯罪”，分別為：毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。
4.洗錢活動(dòng)有哪些途徑或方式？
常見的洗錢途徑或方式有：
通過境內(nèi)外銀行賬戶過渡，使非法資金進(jìn)入金融體系；
通過地下錢莊，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移；
利用現(xiàn)金交易和發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，掩蓋洗錢行為；
利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索；
利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注；
設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”；
通過買賣股票、基金、保險(xiǎn)或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動(dòng)，將非法資金合法化；
通過購(gòu)買彩票進(jìn)行洗錢；
通過購(gòu)買房產(chǎn)進(jìn)行洗錢；
通過珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢。
5.構(gòu)成洗錢犯罪承擔(dān)什么法律責(zé)任？
根據(jù)《刑法》第一百九十一條規(guī)定的與“洗錢”有關(guān)的七類上游犯罪的“黑錢”，要按洗錢罪論處，情節(jié)嚴(yán)重的，最高可判處有期徒刑10年；其他洗錢行為將按照我國(guó)《刑法》第三百一十二條、第三百四十九條或其他相關(guān)條款論處。
